每經編輯｜每經實習記者 陳玉靜 記者 向江林 每經編輯 王可然    

每經實習記者 陳玉靜 記者 向江林 每經編輯 王可然

繼7家信托公司被銀監(jiān)部門開出罰單后，又有一家信托公司被罰。

近日，中國銀監(jiān)會上海銀監(jiān)局在官網對中泰信托有限責任公司（以下簡稱中泰信托）開出一張罰單，緣由是2015年中泰信托通過自主支付的方式向借款人發(fā)放較大金額貸款，同時，該公司未采取有效措施，放任借款人將貸款資金用于股票交易。上海銀監(jiān)局依據相關規(guī)定責令其改正，并罰款90萬元。

《每日經濟新聞》記者依據公開信息統(tǒng)計發(fā)現(xiàn)，這也是年內信托公司所領的最大一筆罰單。同時，數(shù)據顯示，截至2016年底，中泰信托管理的信托資產規(guī)模為531億元，在68家信托公司中排名59位。

對于上述違規(guī)事由，信托專家、經濟學家孫飛表示，這主要是放任借款人將資金用于股票交易，公司沒有對資金用途進行有效監(jiān)督和監(jiān)管，從監(jiān)管部門的處罰依據來看，這個借款只能是用作流動資金的，不能用于股票買賣。

今年以來，已有8家信托公司被罰，分別為國通信托、華鑫信托、北方信托、中江信托、廈門信托、中建投信托、昆侖信托、中泰信托，共計領受12張罰單，罰款總額為455萬元。其中北方信托一次共領4張罰單，共被罰款80萬元，而中江信托則是兩次被罰。

除了此次被罰90萬元的中泰信托，單筆罰款金額第二高的便是中建投信托，因“違規(guī)以信托財產為自己牟利；利用受托人地位賺取不當利益”被浙江監(jiān)管部門罰款70萬元。

梳理今年信托公司被罰原因，《每日經濟新聞》統(tǒng)計發(fā)現(xiàn)，另外11張罰單緣由包括：違規(guī)向房地產開發(fā)企業(yè)發(fā)放流動資金信托貸款；未依規(guī)向監(jiān)管機關報告關聯(lián)交易；違規(guī)以信托財產為自己牟利、利用受托人地位賺取不當利益；監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據重大錯報漏報；高管未經任職資格批準提前履職；違規(guī)發(fā)放房地產貸款；關聯(lián)交易未執(zhí)行事前報告制度等。

值得注意的是，監(jiān)管對關聯(lián)交易和信息披露問題處罰較多，而對于信托公司違規(guī)謀取私利則處罰較重。