每經(jīng)編輯｜杜宇

2017年1月，聰明投、奶瓶兒、早點兒等多家P2P平臺同時發(fā)布通知：由于老板方某經(jīng)營不善，導致整個起源系資金鏈斷裂，大部分用戶難以提現(xiàn)到賬。此后，大量投資者掀起維權行動，方某也隨即被警方控制。

時隔三年有余，這場曾經(jīng)震驚業(yè)內(nèi)的P2P大案結果終于出爐。

據(jù)北京市東城區(qū)人民法院披露的8月13日的一則刑事判決書顯示，方某及下屬共13名被告人被認定為非法吸收公眾存款罪，一審方某被判有期徒刑八年零六個月。

據(jù)券商中國，根據(jù)法院調(diào)查，相關P2P的母公司起源財富及子公司通過各平臺向13萬余名投資者非法吸收資金11.4億余元，造成1.5萬余名投資者的集資款2.19億余元不能返還。與此前空手套白狼后跑路的P2P實控人不同的是，方某將非吸后大量資金用于購買新三板殼公司，癡迷于資本布局。在實控人身陷囹圄后，相關新三板公司也紛紛摘牌退市。

據(jù)北京市東城區(qū)檢察院指控，方某伙同他人于2015年5月注冊成立北京起源財富網(wǎng)絡科技有限公司。2015年5月-2017年1月，方某與李某、金某等12名被告人以起源財富的名義，先后開設奶瓶兒理財、早點兒理財、聰明投理財、樂行理財、玩兒家理財、錢罐兒理財、火牛財富7個網(wǎng)絡投資理財平臺（注：海新金服未被檢察院指控），通過互聯(lián)網(wǎng)、微信公眾號、手機APP等方式向社會公開宣傳理財產(chǎn)品，以高額返利為誘餌，向不特定人群吸收資金，承諾在一定期限內(nèi)還本付息。

在此次13名被告中，方某系起源財富實際控制人，曾任股東、法定代表人、總裁，負責公司全面工作。此外，總裁助理、副總裁、財務總監(jiān)、風險控制總監(jiān)、法務經(jīng)理等人同樣被公安機關抓獲或主動投案，一同站在被告席上，同樣遭到法律的制裁。

一審法院最終認定13名被告人均犯非法吸收公眾存款罪，對方某判處有期徒刑八年六個月，并處罰金50萬元；對其他被告人處有期徒刑兩年至五年，并處罰金10萬元至40萬元不等。

至法院宣判，起源財富旗下平臺仍有2.19億元未能返還給投資者。與部分套取資金供個人揮霍的實控人不同，方某運將大量資金運用在資本布局上。

據(jù)方某自述，起源財富吸收的資金一部分用于投資其他金融公司，一部分用于公司經(jīng)營。盈利主要靠把錢投到別的利息高的金融公司，然后給在起源財富投資的客戶相對低一些的利息，賺取利息差額。但實際上，起源財富依靠賺取利息差額的方式并沒有掙到錢，每月都虧損。

經(jīng)鑒定發(fā)現(xiàn)，募集款項從未進入對公賬戶，均是從第三方平臺流入涉案的個人賬戶，除返還投資人本息、線上投資、個人借款外，集資款的使用均要在3-5個銀行賬戶之間劃轉(zhuǎn)，而且存在大量的往復操作，手法相當隱秘。

同時，法院查明，除了方某本人以外，起源財富股東的實繳資本均來源于集資款，運營成本也來源于集資款。其中線下債權的資金去向為：一是方某購買華夏未來、指盟網(wǎng)絡、成立良將天下、橫琴昊天匯富資管中心、橫琴經(jīng)緯廣通資管中心、橫琴廣通信誠資管中心、橫琴經(jīng)緯信誠資管中心；二是打給起源財富用作公司的股權出資和維持公司運轉(zhuǎn)。

公告顯示，2016年底-2017年初，方某通過直接、間接方式合計攬入曾經(jīng)的新三板掛牌公司華夏未來55.04%股份，成為公司的實際控制人。這也是方某為數(shù)不多的以自己個人身份親自入場的公司，出資約在1000萬左右。

每日經(jīng)濟新聞綜合北京市東城區(qū)人民法院、券商中國

封面圖片來源：攝圖網(wǎng)